PSM Konzept

WKN: A1J9FF / ISIN: DE000A1J9FF3 / HANSAINVEST

Kurs vom 12.11.2024 3-Jahres-Hoch 3-Jahres-TiefPerf. 5J Vola. 5J
105,54 €0,09 %
(0,09) Differenz zum 11.11.2024
105,54 € 96,97 €109,69 % 4,83 %

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Datenübersicht
Risikorating (SRRI)
3/7
Risikoklasse
3/5 (C)
Sparplanfähig Ja
Mindestanlage bei Einmalbeitrag Ja
Einmalanlage möglich ab 100,00 €
Kursdaten
Zeit 12.11.2024 23:59 Uhr
Differenz zum Vortag 0,09 %
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Strategie

Auch Aktien von Unternehmen, die in neuen Technologien tätig sind und hier gute Chancen auf eine marktführende Position haben, sollen beigemischt werden. Zudem soll in verzinsliche Wertpapiere und Investmentfonds investiert werden. Das Fondsmanagement verfolgt einen aktiven Investmentansatz und kann die einzelnen Anlagequoten variabel gestalten. Das Risiko soll durch die Investments in unterschiedliche Wertpapierklassen, Branchen und Länder strategisch gestreut werden. Durch den Einsatz von Derivaten ist es möglich schnell, flexibel und kostengünstig auf Marktveränderungen zu reagieren. Ergänzend können Währungspositionen zur Absicherung als auch zu Investitionszwecken eingegangen werden. Die Anlagestrategie des Fonds beinhaltet einen aktiven Managementprozess. Der Fonds bildet weder einen Wertpapierindex ab, noch orientiert sich die Gesellschaft für den Fonds an einem festgelegten Vergleichsmaßstab. Dies bedeutet, dass der Fondsmanager die für den Fonds zu erwerbenden Vermögensgegenstände auf Basis eines festgelegten Investitionsprozesses aktiv identifiziert, im eigenen Ermessen auswählt und nicht passiv einen Referenzindex nachbildet. Grundlage des Investitionsprozesses ist ein etablierter Research Prozess, bei dem der Fondsmanager potentiell interessante Unternehmen, Regionen, Staaten oder Wirtschaftszweige insbesondere auf Basis von Datenbankanalysen, Unternehmensberichten, Wirtschaftsprognosen, öffentlich verfügbaren Informationen und persönlichen Eindrücken und Gesprächen analysiert. Nach Durchführung dieses Prozesses entscheidet der Fondsmanager unter Beachtung der gesetzlichen Vorgaben und Anlagebedingungen über den Kauf und Verkauf des konkreten Vermögensgegenstandes. Gründe für An- oder Verkauf können hierbei insbesondere eine veränderte Einschätzung der zukünftigen Unternehmensentwicklung, die aktuelle Markt- oder Nachrichtenlage, die regionalen, globalen oder branchenspezifischen Konjunktur- und Wachstumsprognosen und die zum Zeitpunkt der Entscheidung bestehende Risikotragfähigkeit oder Liquidität des Fonds sein. Im Rahmen des Investitionsprozesses werden auch die mit dem An- oder Verkauf verbundenen möglichen Risiken berücksichtigt. Risiken können hierbei eingegangen werden, wenn der Fondsmanager das Verhältnis zwischen Chance und Risiko positiv einschätzt. Der Fonds bildet keinen Index ab, und seine Anlagestrategie beruht auch nicht auf der Nachbildung der Entwicklung eines oder mehrerer Indizes. Der Fonds verwendet keinen Referenzwert, weil der Fonds eine benchmarkunabhängige Performance erreichen soll. Allein die Messung der erfolgsabhängigen Vergütung orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab (Benchmark). Das Fondsmanagement darf für den Fonds Derivatgeschäfte zum Zwecke der Absicherung, der effizienten Portfoliosteuerung und der Erzielung von Zusatzerträgen, d.h. auch zu spekulativen Zwecken, einsetzen. Ein Derivat ist ein Finanzinstrument, dessen Wert - nicht notwendig 1:1 - von der Entwicklung eines oder mehrerer Basiswerte wie z.B. Wertpapieren oder Zinssätzen abhängt.

Ziel

Der PSM Konzept ist ein global diversifizierter Mischfonds mit dem Anlageziel, eine absolute positive Rendite zu erzielen. Dabei wird die Erzielung einer Rendite bei angemessenem Risiko angestrebt. Um das Anlageziel zu erreichen, investiert das Fondsmanagement in Aktien und ETFs auf Aktienindices mit einem interessanten Chance/Risikoprofil. Es sollen insbesondere Aktien von Unternehmen erworben werden, die in Ihren jeweiligen Branchen eine führende Marktstellung haben, eine langjährige Dividendenrendite aufweisen, keine zu hohe Verschuldung haben und niedrige Kurs- /Buchwertverhältnisse sowie geringe Kurs-Cash-Flow-Verhältnisse aufweisen.

Stammdaten

Stammdaten

Fondskategorie Mischfonds
Region weltweit
Währung Verschiedene
Volumen 2 Mio EUR
Ausschüttungsart thesaurierend
Geschäftsjahr (Beginn) 01.08.2024
Benchmark 100% 12M EURIBOR
Herkunft Deutschland
Vertriebszulassung Deutschland, Tschechien
WKN A1J9FF
ISIN DE000A1J9FF3

Fondsgesellschaft

Name HANSAINVEST
Internet https://www.hansainvest.com
Verwahrstelle UBS Europe SE, Frankfurt am Main
Fonds Manager PSM Vermögensverwaltung GmbH
Ursprungsland Deutschland
Anzahl Fonds (gesamt) 277

Fonds-Konditionen

Ausgabeaufschlag Fondsgesellschaft*
* Entfällt für depot.de Kunden
5,00 %
Verwaltungsvergütung 0,00 %
Performancegebühr 15,00 %

Kennzahlen

Ertragskennzahlen / Risikokennzahlen

1 Monat3 Monate6 Monate1 Jahr3 Jahre5 Jahre10 Jahre
Performance3,24 %3,60 %1,66 %5,38 %1,44 %1,70 %7,97 %
Outperformance----------8,22 %-8,39 %-13,67 %-
Hoch---------105,54105,54109,69109,69
Tief---------99,7496,9796,9796,79
Beta0,000,000,000,060,110,110,15
Volatilität7,375,375,657,125,094,834,13
Maximaler Verlust-0,95 %-1,82 %-3,81 %-3,91 %-7,13 %-11,60 %-11,60 %

Ausschüttungen

am 01.08.2014 0,08 €
am 03.08.2015 0,25 €
am 01.08.2016 0,40 €
am 01.08.2017 0,16 €
am 02.01.2018 0,12 €

Download

Verkaufsunterlagen (PDF)

31.01.2024 Halbjahresbericht (Deutsch) 530 KB Download
31.07.2023 Jahresbericht (Statement of Accounts) (Deutsch) 1061 KB Download
01.01.2023 Verkaufsprospekt (Deutsch) 1044 KB Download

Transparenz & Eignung

Zielmarkt

Keine Kapitalgarantie / Verluste bis 100 % / Nicht Mündelsicher Ja
Limitierter Kapitalverlust Nein

Eignung

Für qualifizierte Geschäftspartner geeignet Ja
Für Privatkunden geeignet Ja
Keine Eignung für niedrigste Risikotoleranz Neutral
Risikorating (SRRI)
3/7

Fondsziel

Wachstum über Investitionszeitraum Ja
Regelmäßiges Einkommen über Investitionszeitraum Ja
Pensionsinvestment Deutschland Nein
Absicherung gegenüber Referenzinvestment
Kapitalschutz Y
Empfohlener Anlagehorizont

Kostentransparenzkennzahlen

Referenzdatum: 31.07.2023

Berechnungszeitrau Anfang und Ende 01.08.2022 bis 31.07.2023
Tatsächliche Verwaltungsgebühr innerhalb eines Jahres 1,40 %
Tatsächliche Transaktionskosten innerhalb eines Jahres 0,41 %
Tatsächliche laufende Kosten eines Jahres 1,86 %
Tatsächliche Vertriebsgebühr innerhalb eines Jahres 0,00 %
Ausstiegskosten 0,00 %

Alle Kursinformationen sind nach den Bestimmungen der jeweiligen Börse verzögert. Technologie und Daten von Teletrader, Fondsdaten von MountainView.