ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE EUR R01 (A)

Strategie

Es können Investmentfonds sowie Alternative Investments gem. § 166 Abs. 1 Z. 3 InvFG 2011 jeweils bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden, die im Bereich Microfinance investieren (Mikrofinanz-Fonds). Über Mikrofinanz-Fonds können sich Anleger an der Refinanzierung von Darlehen in Entwicklungs- und Schwellenländern beteiligen, die von Mikrofinanz-Instituten vergeben werden. Die Verwaltungsgesellschaft unterliegt bei der Auswahl der Emittenten bzw. der in den jeweiligen Investmentfonds enthaltenen Emittenten hinsichtlich ihres jeweiligen Sitzes keinen geographischen und hinsichtlich ihres jeweiligen Unternehmensgegenstandes keinen branchenmäßigen Beschränkungen. Alternative Investments gemäß § 166 Abs. 1 Z 3 InvFG dürfen jeweils bis zu 10% und insgesamt bis zu 100% des Fondsvermögen erworben werden. Die Finanzmarktaufsicht warnt: Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE kann bis zu 100% in Veranlagungen gemäß § 166 Abs. 1 Z 3 InvFG 2011 (Alternative Investments) investieren, die im Vergleich zu traditionellen Anlagen ein erhöhtes Anlagerisiko mit sich bringen. Insbesondere bei diesen Veranlagungen kann es zu einem Verlust bis hin zum Totalausfall des darin veranlagten Kapitals kommen. Weiters kann der Fonds in sogenannte "Notes", d.h. strukturierte Anleihen, Wertpapiere oder Zertifikate investieren, die sich auf Investments im Bereich Microfinance beziehen. Zusätzlich können auch Aktien und internationale Anleihen in einem untergeordneten Ausmaß erworben werden. Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit eingebetteten derivativen Instrumenten) dürfen bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden. Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) dürfen jeweils bis zu 50% des Fondsvermögens und insgesamt bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden. Anteile an Investmentfonds in der Form von "Anderen Sondervermögen" dürfen jeweils bis zu 10% und insgesamt bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden. Sofern dieses Andere Sondervermögen nach seinen Fondsbestimmungen insgesamt höchstens 10% des Fondsvermögens in Anteile an Organismen für gemeinsame Anlagen anlegen darf, dürfen Anteile an diesem "Anderen Sondervermögen" jeweils bis zu 50% und insgesamt bis zu 100% des Fondsvermögen erworben werden.

Ziel

Der ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE ist ein Dachfonds. Die Tranche ERSTE RESPONSIBLE MICROFINANCE EUR R01 wurde für alle Anleger ohne Einschränkung aufgelegt. Als Anlageziel wird laufender Ertrag durch Erwerb in Mikrofinanzfonds bzw. Anleihen auf Mikrofinanzinstrumente und -fonds sowie bis zu 10% in Anteilen an Unternehmen und Mikrofinanzinstituten angestrebt.